Финансовый мониторинг. Том I - стр. 58
Возможно, и в России этот опыт c некоторой корректировкой мог бы быть полезен. Такой реестр создал бы больше прозрачности в деятельности банков и других организаций, имеющих отношение к финансовому рынку. Появилось бы больше возможностей для решения задач в области ПОД/ФТ.
§ 3. Финансовый мониторинг как учебная дисциплина
Финансовый мониторинг как учебная дисциплина включает объяснение законодательства и практики его применения, технологий использования информационных ресурсов в сфере ПОД/ФТ и борьбы с другими финансовыми преступлениями, посягающими на национальную безопасность права граждан и организаций.
Курс финансового мониторинга как учебная дисциплина, на наш взгляд, состоит из трех частей.
В первой части курса рассматриваются общие вопросы финансового мониторинга (понятия отмывания денег, финансирования терроризма, коррупции) и роль государственно-правового механизма противодействия этим преступлениям.
Во второй части курса раскрываются вопросы, относящиеся к структуре национальной системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и борьбе с коррупцией.
В третьей части курса рассматриваются вопросы организации внутреннего контроля в тех организациях, которые проводят операции с денежными средствами и имуществом.
Глава 2
Финансовый мониторинг в системе противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, незаконным финансовым операциям и финансированию терроризма
§ 1. Понятие финансового мониторинга и его роль в национальной системе противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, незаконным финансовым операциям и финансированию терроризма
Для того чтобы понять место и роль финансового мониторинга в системе противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, незаконным финансовым операциям и финансированию терроризма нужно выяснить, как устроена эта система и из каких элементов она состоит. При этом следует иметь в виду, что данная система регулируется Законом № 115[77].
1.1.1. Основные свойства системы ПОД/ФТ/ФРОМУ
Система противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, незаконным финансовым операциям и финансированию терроризма (система ПОД/ФТ) характеризуется следующими важными моментами:
Во-первых, система ПОД/ФТ регулируется Законом № 115 и другими федеральными законами, указами Президента РФ. При этом Закон № 115 регулирует основы этой системы: цели, средства, методы противодействия ОД и ФТ, полномочия органов финансового мониторинга и финансового надзора, их взаимодействие с правоохранительными органами, права и обязанности лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом.