Финансовый мониторинг. Том I - стр. 60
И общество, и государство в целом должны быть защищены от этих угроз тоже. Чем больше защищены общество и государство от угроз терроризма и легализации преступных доходов, тем лучше для защиты живущих в нем людей. Эти угрозы могут быть и внутренние и внешние, в том числе, – с применением современных информационных технологий. Для их нейтрализации тоже нужны система ПОД/ФТ и ее ядро – финансовый мониторинг.
В-четвертых, система ПОД/ФТ имеет определенную структуру, (которая логически выводится из анализа норм Закона № 115) с наличием в ней всех необходимых для ее функционирования и развития элементов (институтов, правовых норм, процессов и результатов их применения и их абсолютно четких и понятных взаимосвязей). Это в полной мере законченная, жизнеспособная, самодостаточная система, которая оказывает существенное влияние на окружающий мир.
В-пятых, система ПОД/ФТ универсальна в том смысле, что в каждой национальной системе ПОД/ФТ (а они созданы во всех без исключения юрисдикциях цивилизованных государств – случай уникальный в международной практике) воспроизводится международная система ПОД/ФТ, причем не только в общих принципах, но и в деталях, и что естественно – со спецификой нашей страны. Поэтому нынешний уровень соотносимости российского законодательства в сфере ПОД/ФТ с международными стандартами максимален.
1.1.2. Основные элементы содержания системы ПОД/ФТ/ ФРОМУ
Система ПОД/ФТ/ФРОМУ включает в себя следующие элементы:
– правовые нормы, регулирующие систему ПОД/ФТ/ФРОМУ и финансовый мониторинг, его основные понятия (легальные определения) а также нормы которые устанавливают предписания для объектов, государственных органов и негосударственных организаций;
– правовые нормы, регулирующие права и обязанности субъектов Закона № 115, а также правовые нормы других законов, которые имеют отношение к данной системе и ее функциям;
– правовые нормы, которые регулируют компетенцию институциональных субъектов, объем полномочий и механизм их реализации, применительно к системе ПОД/ФТ/ФРОМУ;
– институциональные субъекты (государственные и негосударственные органы и организации), обеспечивающие функционирование системы ПОД/ФТ/ФРОМУ;
– субъекты Закона № 115, то есть лица, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом;
– правовые процедуры деятельности лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (субъектов Закона № 115);
– правовые процедуры деятельности государственных и негосударственных органов и организаций (правоприменительная практика), по применению санкций к субъектам Закона № 115 в случаях нарушения ими требований норм ПОД/ФТ.