Финансовый мониторинг. Том I - стр. 59
Цели системы ПОД/ФТ названы в Законе № 115, и они важны для понимания смысла и предназначения финансового мониторинга в нашей стране.
Закона № 115 осуществляет правовое регулирование системы ПОД/ФТ в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма.
В связи с расширением сферы мировых угроз терроризма перед всеми государствами возникла проблема предупреждения использования террористами оружия массового уничтожения. Поэтому существующие международные системы ПОД/ФТ были дополнены системами противодействия распространению оружия массового поражения применительно к целям борьбы с международным терроризмом. Аббревиатура ПОД/ФТ была дополнена и теперь выглядит как ПОД/ФТ/ФРОМУ. В связи с рекомендациями ФАТФ и принятием некоторых новых федеральных законов компетенция данной системы в России тоже стала шире. Обратим внимание на то, что, в целом, в связи с этим, в понимании терроризма, как такового, ничего не изменилось. Просто акцентируется внимание на том, что терроризм становится потенциально опаснее, чем раньше. В арсенале его средств могут появиться и такие виды оружия. Поэтому в данном учебном пособии эти аббревиатуры будут использоваться таким образом, что аббревиатура ПОД/ ФТ/ФРОМУ нами применяется в тех ситуациях, когда делается акцент на вопросах мирового противодействия терроризму, то есть глобальных проблемах борьбы с возможным применением средств массового поражения. В остальных случаях, когда речь идет о ПОД/ ФТ, этот термин является наиболее общим и по сути означает то, что он включает в себя ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Во-вторых, в Законе № 115 говорится о сфере его применения. В его нормах перечисляются субъекты права в системе ПОД/ФТ и регулируются их полномочия, права и обязанности, как на верхнем, так и на нижнем уровнях этой системы.
В-третьих, цели системы ПОД/ФТ предусмотрены в статье 1 Закона № 115, в котором сказано, что данный «Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»[78].
Защита прав и законных интересов граждан поставлена в Законе № 115 на первое место. Объясняется это тем, что, как сказано в статье 2 Конституции РФ, человек, – высшая ценность, а легализация преступных доходов и терроризм как раз и посягают в первую очередь на благополучие человеческой жизни. Ведь в тех случаях, когда террористы совершают террористические акты, они пытаются повлиять на политику, проводимую правительством, причиняя вред жизни и здоровью конкретных людей или угрожая их жизни. А что касается легализации преступных доходов, то хотя вред, причиняемый конкретным людям, не столь очевиден, но всё дело как раз в нём. Потому что преступные доходы получены из источников, которые во многих случаях тоже являются результатом причинения вреда жизни, здоровью и благополучию людей. Например, доходы от торговли наркотиками, торговли оружием, торговли людьми, включая проституцию, другие преступления. Все они мотивируются в том числе и желанием преступников легализовать доходы от преступной деятельности, поэтому, чем больше они встречают противодействия на их пути, тем слабее становятся такие мотивации, и тем лучше оказываются защищены права и законные интересы граждан.