Финансовый мониторинг. Том I

См.: Указ Президента РФ от 13.06.2012 № 808 (ред. от 08.03.2016) «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» (вместе с «Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу») // Официальный интернет-портал правовой информации http://www.pravo.gov.ru; СПС «КонсультантПлюс».

Там же.

Об основных направлениях в сфере ПОД/ФТ см.: Чиханчин Ю.А. Вступительное слово // Финансовая безопасность. – 2015. – № 14.

См.: Чиханчин Ю.А. Вступительное слово // Финансовая безопасность. – 2015. – № 14.

Там же.

Указ Президента РФ от 13.06.2012 № 808 (ред. от 08.03.2016) «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» (вместе с «Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу») // СПС «Консультант-Плюс».

Указ Президента РФ от 08.03.2016 № 103 «О внесении изменений в Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденное Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012. № 808».

Все нормативные правовые акты рассматриваются в действующей на момент опубликования учебника редакции. При самостоятельном изучении этих актов необходимо учитывать изменения и дополнения, которые были в них внесены с момента вступления в действие. С официальными текстами документов можно ознакомиться на Официальном интернет-портале правовой информации (URL: http://www.pravo.gov.ru). Кроме того, можно обращаться к таким справочным системам, как «КонсультантПлюс» «Гарант» и др.

Михаил Ковальчук: идет слияние естественных и гуманитарных наук //Сайт НИЯУ (МИФИ) 15.03.2017 https://mephi.ru/content/articles/index.php?ELEMENT_ID=121579

Глотов В.И., Короткий Ю.Ф., Гобрусенко К.И. Введение в курс «Финансовые расследования» в государственном финансовом мониторинге (на примере Росфинмониторинга): учеб. пособие / под ред. к. э. н. Ю.А. Чиханчина. – М.: изд-во МФЮА, 2015.

Указ Президента РФ от 08.03.2016 № 103 «О внесении изменений в Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденное Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808».

См.: Зубков В.А. Возможности финансовой разведки сегодня позволяют держать на контроле зоны высокого риска в России // Финансовая безопасноcть. – 2015. – № 15. C. 9.

Глотов В.И., Никулина Е.Н., Иванов А.П., Коминар С.А.Система финансового мониторинга в Российской Федерации. – Н. Новгород, 2005. С. 9.

Там же.

Глотов В.И., Никулина Е.Н., Иванов А.П., Коминар С.А.Система финансового мониторинга в Российской Федерации. – Н. Новгород, 2005. С. 9.

См.: Братко А.Г. Правоохранительная система (вопросы теории). – М.: Юридическая литература, 1991.

Братко А.Г. Правоохранительная система (вопросы теории). – М.: Юридическая литература 1991.

Там же.

См.: Скиннер К. Цифровой банк. Как создать цифровой банк или стать им». ООО «ЛитРес», www.litres.ru, 2013. iBooks.

Там же.

См.: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9079808&r1=rss&r2=common&r3=news

См.: Глотов В.И., Короткий Ю.Ф., Гобрусенко К.И. Указ. соч.

Вот почему в том числе был принят целый комплекс нормативных актов Росфинмониторинга, чтобы финансовый мониторинг действовал именно таким образом, то есть не вызывая побочных эффектов. См., например: Приказ Росфинмониторинга № 10 «Об утверждении Положения об обработке и защите персональных данных в Федеральной службе по финансовому мониторингу»; Приказ Росфинмониторинга № 14 «Об утверждении Порядка уведомления представителя нанимателя о фактах обращения в целях склонения государственного гражданского служащего Федеральной службы по финансовому мониторингу к совершению коррупционных правонарушений»; Приказ Росфинмониторинга № 128 «Об утверждении Плана противодействия коррупции Федеральной службы по финансовому мониторингу на 2016–2017 годы»; Приказ Росфинмониторинга № 120 «Об утверждении Порядка уведомления федеральными государственными гражданскими служащими федеральной службы по финансовому мониторингу о возникновении личной заинтересованности при исполнении должностных обязанностей, которая приводит или может привести к конфликту интересов».

Указ Президента РФ от 13.06.2012 № 808 (ред. от 08.03.2016) «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» (вместе с «Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу»).

Указ Президента РФ от 08.03.2016 № 103 «О внесении изменений в Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденное Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808».

См.: Глотов В.И., Короткий Ю.Ф., Гобрусенко К.И. Указ. соч.

ФАТФ – межправительственная структура, которая устанавливает стандарты и разрабатывает и внедряет меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Перечень всех членов и наблюдателей можно посмотреть на веб-странице ФАТФ: http://www.fatf-gafi.org/Members_en.htm

См.: Зубков В.А., Осипов С.К. Международные стандарты в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма: учебное пособие. – М.: Юриспруденция, 2010.

См.: Глотов В.И., Никулина В.М., Иванов А.П., Коминар С.А. Указ. соч. С. 24.

См.: Прошунин М.М., Татчук М.А. Финансовый мониторинг (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма): учебник. – Калининград: изд-во БФУ им. И. Канта, 2014. – C. 167.

См.: Букарев В.Б., Трунцевский Ю.В., Шулепов Н.А. Зарубежный опыт в сфере правового регулирования противодействия легализации (отмыванию) доходов, приобретенных преступным путем // Международное публичное и частное право. – 2007. – № 4.

См.: World Drug Report 2016 (United Nations publication, Sales No. E.16. XI.7).

См.: Всемирный доклад УНП ООН по наркотикам: число наркозависимых лиц выросло впервые за шесть лет, до 29 миллионов человек //23 июня 2016 http://www.unodc.org/unodc/ru/frontpage/2016/June/number-of-drug-dependent-adults-up-for-first-time-in-six-years-now-at-29-million_-unodc-world-drug-report-2016.html

См.: Всемирный доклад УНП ООН по наркотикам: число наркозависимых лиц выросло впервые за шесть лет, до 29 миллионов человек //23 июня 2016 http://www.unodc.org/unodc/ru/frontpage/2016/June/number-of-drug-dependent-adults-up-for-first-time-in-six-years-now-at-29-million_-unodc-world-drug-report-2016.html

См.: Прошунин М.М., Татчук М.А. Указ. соч. C. 167.

См.: Актуальные вопросы развития национальных систем противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма в государствах – членах ЕврАзЭС / отв. ред. В.Е. Пономаренко, К.Г. Сорокин. – М., 2014. – С. 103.

См.: Глотов В.И., Никулина Е.Н., Иванов А.П., Коминар С.А. Указ. соч. С. 8.

См.: Приказ Генпрокуратуры России № 309, МВД России № 566, ФСБ России № 378, ФСКН России № 318, ФТС России № 1460, Следственного комитета при прокуратуре РФ № 43, Росфинмониторинга № 207 от 05.08.2010 «Об утверждении Инструкции по организации информационного взаимодействия в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств и иного имущества, полученных преступным путем».

См.: Зубков В А. Возможности финансовой разведки сегодня позволяют держать на контроле зоны высокого риска в России // Ноябрь № 15/201. C. 9.

См.: Глотов В.И., Никулина Е.Н., Иванов А.П., Коминар С.А. Указ. соч. С. 9.

См.: Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 30.12.2015) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 09.02.2016).

См.: Глотов В.И., Никулина Е.Н., Иванов А.П., Коминар С.А. Указ. соч.

Глава X.1. дополнена в Закон о Банке России Федеральным законом от 23.07.2013 № 251-ФЗ.

П. 8.1 дополнен Федеральным законом от 30.12.2015 № 430-ФЗ.

См.: Постановление Правительства РФ от 27.01.2014 № 58 (ред. от 21.06.2014) «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».

Прим. автора: в редакцию указанного Закона РФ внесены изменения федеральными законами. – См.: Закон РФ от 27.11.1992 № 4015-1 (ред. от 28.11.2015, с изм. от 30.12.2015) «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (с изм. и доп., вступ. в силу с 09.02.2016).

См.: Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 № 667 (ред. от 10.04.2015) «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

См.: Братко А.Г. Роль Российского государства в решении проблем переходной экономики в контексте глобализации рынка и совершенствования банковского права (Доклад на российско-китайском симпозиуме «Проблемы развития государства и общества в России и Китае после 1990 года») // Мат-лы российско-китайского симпозиума. – М.: МГЮА, 2006. – С. 91–93.

Там же.

Приказ ФНС РФ от 15.07.2005 № САЭ-3-09/325 «О порядке предоставления кредитным организациям сведений, содержащихся в государственных реестрах, в соответствии с Федеральным законом “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”».

На официальном сайте Федеральной миграционной службы (ФМС России) http://www.fms.gov.ru/ в сети Интернет функционирует «Сервис проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации», где заинтересованным лицам предоставляются сведения о нахождении запрашиваемого паспорта гражданина Российской Федерации среди недействительных. Кредитные организации справочно могут использовать имеющуюся на вышеуказанном сайте информацию о недействительных паспортах при проведении идентификации клиентов. (Письмо ЦБ РФ от 28.09.2007 № 155-Т) // СПС «КонсультантПлюс».

Приказ ФНС РФ от 15.07.2005 № САЭ-3-09/325 «О порядке предоставления кредитным организациям сведений, содержащихся в государственных реестрах, в соответствии с Федеральным законом “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”».

Там же.

Татчук М. Технологии Customer Due Diligence в коммерческих банках // Банковское обозрение. Приложение «BEST PRACTICE». – 2015. – № 2. – С. 26–34.

ТТатчук М. Технологии Customer Due Diligence в коммерческих банках // Банковское обозрение. Приложение «BEST PRACTICE». – 2015. – № 2. – С. 26–34.

Амелин Р.В. Правовой режим информационных ресурсов государственных информационных систем // Информационное право. – 2016. – № 4. – С. 8–12.

Подробнее об этом см.: Братко А.Г. Банковское право: учебник. – М.: Юрайт, 2015; Он же. Теория банковского права. – М.: Проспект, 2014.

См.: Каратаев М.В. Практические аспекты реализации требований законодательства в части ПОД/ФТ // Внутренний контроль в кредитной организации. – 2011. – № 1. – С. 8–21.

Поморцев А. Наркомафия спасает банки // РБК daily. 2009. – 27 января. – № 12 (575). – С. 1.

Syal R. Drug money saved banks in global crisis, claims UN advisor // The Observer. 2009. 13 Dec. P.5. Цит. по: Прошунин М.М. Финансовый мониторинг в системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (российский и зарубежный опыт): автореф. дисс. … докт. юрид. наук. – М., 2010. – С. 3.

См.: Братко А.Г. Проблемы стратегии изучения финансовых конкурентов в современном мире // Финансовый бизнес. – 2015. – № 2 (175). – С. 25–32 // www.bratko.ru

См.: Братко А.Г. Проблемы стратегии изучения финансовых конкурентов в современном мире // Финансовый бизнес. – 2015. – № 2 (175). – С. 25–32 // www.bratko.ru

См. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе. – М.: Спарк, 2001; Он же. Теория банковского права. – М.: Проспект, 2015.

Подробнее об этом см.: глава 6 учебного пособия.

См.: Интервью статс-секретаря – заместителя директора Федеральной службы по финансовому мониторингу П.В. Ливадного на радио «Вести FM» // Вести FM. 24 сентября 2014 http://www.fedsfm.ru/press/publications/1265

См., например, п. 15 ст. 3 Федерального закона от 13.07.2015 № 222-ФЗ «О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 76.1 Федерального закона “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации». Там говорится, что «методология – документ кредитного рейтингового агентства, определяющий принципы и формы анализа количественных и качественных факторов и применения моделей и ключевых рейтинговых предположений, на основании которых принимается решение о рейтинговом действии».

См.: Матузов Н.И. Актуальные проблемы теории права. – Саратов: Изд-во Сарат. гос. академии права, 2003. – С. 11.

См.: Синюков В.Н. Российская правовая система: Введение в общую теорию. – Саратов: Полиграфист, 1994.

Там же. С. 13–15.

См.: Братко А.Г. Проблемы стратегии изучения финансовых конкурентов в современном мире // Финансовый бизнес. – 2015. – № 2 (175). – С. 25–32. www.bratko.ru

См.: Глотов В.И., Короткий Ю.Ф., Гобрусенко К.И. Указ. соч.

Прим.: Постановление Государственного совета КНР № 654, вступило в силу с 01.10.2014.

См.: Бажанов П.В. Ведение бизнеса в Китае: правовые аспекты. Вып. 1. Обзор правовой среды для бизнеса: кн. для юристов, сопровождающих бизнес. – М.: Инфотропик Медиа, 2015. – С. 41–42.

Бажанов П.В. Указ. соч. С. 41–42.

По новым правилам в Китае, в этом отчете указываются: 1) адрес для корреспонденции, почтовый индекс, контактный телефон, адрес электронной почты и другие контактные сведения предприятия; 2) сведения о текущем состоянии предприятия (ведение деятельности, прекращение деятельности, нахождение в процессе ликвидации и т. п.); 3) сведения о капиталовложениях предприятия в создание других предприятий и приобретении долевого участия в других предприятиях; 4) сведения о размерах объявленных и оплаченных долей (акций) участников компании, датах оплаты долей (акций), способах оплаты и другая информация об уставном капитале; 5) сведения о передаче долей участниками компаний с ограниченной ответственностью и других изменениях в распределении долей и структуре участников; 6) информация об интернет-сайтах компании, а также наименование и адрес интернет-магазина, если компания ведет деятельность в Интернете с использованием данного сайта; 7) информация о численности сотрудников, общем объеме активов и обязательств, поручительстве и гарантиях по обязательствам других лиц, собственном капитале, общей выручке и выручке от основной деятельности, общей сумме прибыли, чистой прибыли, общей сумме налогов предприятия. Кроме того, компании обязаны в течение 20 рабочих дней со дня возникновения изменений размещать в публичном реестре сведения об изменениях касательно: 1) объявленных и оплаченных долей (акций), дат оплаты, способов оплаты уставного капитала; 2) передачи долей участниками компаний с ограниченной ответственностью и других изменений в распределениях долей и структуре участников; 3) выдачи, внесения изменений и продления административных лицензий; 4) регистрации залога прав интеллектуальной собственности; 5) применения к компании административных наказаний. Если компания не выполняет данную обязанность, орган торгово-промышленной администрации направляет соответствующее предписание. См.: Бажанов П.В. Ведение бизнеса в Китае: правовые аспекты. Вып. 1. Обзор правовой среды для бизнеса: кн. для юристов, сопровождающих бизнес. – М.: Инфотропик Медиа, 2015. – С. 41–42.

См.: Бажанов П.В. Указ. соч. С. 41–42.

См.: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. и доп., вступ. в силу с 28.06.2017).

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. и доп., вступ. в силу с 28.06.2017).

Указ Президента РФ от 13.06.2012 № 808 (ред. от 08.03.2016) «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» (вместе с Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу).

Перечень таких организаций См. ст. 5 Закона № 115.

Определение Конституционного Суда РФ от 19.07.2016 № 1741-О «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина …на нарушение его конституционных прав пунктом 2.4 статьи 6, подпунктом 6 пункта 1 и пунктом 10 статьи 7 Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”».

Статья 6 «Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю» Закона № 115.

Статья 7 «Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» Закона № 115.

Данное исключение из права Банка России аннулировать лицензию указанных субъектов Закона № 115 объясняется отсутствие формализованных критериев для выявления подозрительных операций. В пункте 3 Закона № 115 предусматривается, что «в случае если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона». Иначе говоря, если Банк России посчитает такую операцию подозрительной, а работники организации ее таковой не считали, то это не создает оснований для того, чтобы Банк России мог аннулировать лицензию у этой организации.

Постановление Правительства РФ от 31.07.2017 № 913 «Об утверждении Правил представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», по запросам уполномоченных органов государственной власти»//СПС «КонсультантПлюс».

См.: Новые правила подачи сведений о бенефициарах юрлиц должны заработать в ближайшие полгода //СПС «КонсультантПлюс» 11.08.2017.

См.: Кондрат Е.Н. Правонарушения в финансовой сфере России. Угрозы финансовой безопасности и пути противодействия. – М.: Юстицинформ, 2014. – C. 251.

Кондрат Е.Н. Правонарушения в финансовой сфере России. Угрозы финансовой безопасности и пути противодействия. – М.: Юстицинформ, 2014. – C. 251.

Глотов В.И., Никулина Е.Н., Иванов А.П., Коминар С.А. Система финансового мониторинга в Российской Федерации. – Н.Новгород, 2005. – С. 9.

Указ Президента РФ от 13.06.2012 № 808 (ред. от 08.03.2016) «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» (вместе с Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу).

Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 № 209 (ред. от 17.09.2016) «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

См.: статью 5 Закона № 115 в которой приведен перечень таких лиц.

См.: Постановление Правительства РФ от 27.01.2014 № 58 (ред. от 21.06.2014) «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».

Указ Президента РФ от 08.03.2016 № 103.

См.: Глотов В.И., Короткий Ю.Ф., Гобрусенко К.И. Указ. соч.

См.: официальный сайт Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru/activity/egmont

См.: статья 1 «Модельного закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (Принят в г. Санкт-Петербурге 28.11.2014 Постановлением 41-16 на 41-м пленарном заседании Межпарламентской Ассамблеи государств – участников СНГ).

Глотов В.И., Короткий Ю.Ф., Гобрусенко К.И. Указ. соч.

См.: Федеральный закон от 28.06.2013 года № 134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям».

Прошунин М.М. Деятельность Росфинмониторинга в сфере бюджетного и налогового контроля // Финансовое право. – 2016. – № 1. – С. 3.

Там же.

См.: Тенденции развития контроля за деятельностью публичной администрации в зарубежных государствах: монография / отв. ред. В.И. Лафитский, И.Г. Тимошенко. – М.: ИЗиСП, ИНФРА-М, 2015.

См.: Прошунин М.М. Указ. соч. С. 3.

Приказ Росфинмониторинга от 29.07.2014 № 191.

См.: Ларина Н.В. Комментарий к Постановлению Правительства РФ от 16.02.2005 № 82 «Об утверждении Положения о порядке передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг» // Нормативные акты для бухгалтера. – 2005. – № 5) // СПС «КонсультантПлюс».

См.: Приказ Генпрокуратуры России № 309, МВД России № 566, ФСБ России № 378, ФСКН России № 318, ФТС России № 1460, Следственного комитета при прокуратуре РФ № 43, Росфинмониторинга № 207 от 05.08.2010 «Об утверждении Инструкции по организации информационного взаимодействия в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств и иного имущества, полученных преступным путем».

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) – независимая межправительственная организация, которая разрабатывает и распространяет свои принципы для защиты всемирной финансовой системы от угроз отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения. Рекомендации ФАТФ – это общепризнанные международные стандарты по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Подробнее о ФАТФ можно узнать на сайте: www.fatf-gafi.org

См.: Руководство по применению риск-ориентированного подхода. Эффективная надзорная и правоприменительная деятельность органов, осуществляющих надзор за финансовым сектором в целях ПОД/ФТ, и правоохранительных органов. ФАТФ, Октябрь 2015, ОЭСР/ФАТФ, 2015 г. Неофициальный перевод подготовлен и опубликован Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга. – М., 2015. – С. 11.

См.: Приказ Росфинмониторинга от 21.09.2016 № 304 «О Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (вместе с «Положением о Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»).

Межведомственная комиссия является постоянно действующим координационным органом, образованным в целях обеспечения согласованных действий МВД России, МИД России, Минкомсвязи России, Минобороны России, Минпромторга России, Минфина России, Минюста России, СВР России, ФНС России, ФСБ России, ФСИН России, ФССП России, ФСТЭК России, ФТС России, Роскомнадзора, Россвязи, Росфинмониторинга, а также Счетной палаты Российской Федерации, Следственного комитета Российской Федерации, Центральной избирательной комиссии Российской Федерации, Центрального банка Российской Федерации.

См.: Указ Президента РФ от 02.02.2016 № 41 «О некоторых вопросах государственного контроля и надзора в финансово-бюджетной сфере».

См.: Мамбеталиева А. О мерах по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в рамках ЕАЭС // Налоговый вестник – Консультации. Разъяснения. Мнения. – 2016. – № 8. – С. 77–81.

http://www.fedsfm.ru/releases/2460

Верховный Суд РФ обращался в КС РФ с запросом: по мнению Верховного Суда Российской Федерации, установленный Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» внесудебный порядок отзыва лицензии у кредитных организаций ставит такого рода учреждения в неравное положение с другими субъектами гражданского права, в отношении которых Федеральным законом «О лицензировании отдельных видов деятельности» установлен судебный порядок отзыва лицензий. Однако КС РФ указал, что, исходя из особого конституционно-правового статуса Банка России, законодатель вправе урегулировать вопросы лицензирования кредитных организаций специальными законами, каковыми в настоящее время являются Федеральные законы «О банках и банковской деятельности» и «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Федеральный закон «О лицензировании отдельных видов деятельности» не регламентирует вопросы отзыва лицензий кредитных организаций, поскольку, согласно пункту 3 статьи 19 данного Федерального закона, его действие не распространяется на те виды деятельности, лицензирование которых установлено иными вступившими в силу федеральными законами.

Дальше мы эти проблемы рассмотрим подробнее, когда речь пойдет о полномочиях Банка России в сфере, которая регулируется нормами ПОД/ФТ.

См.: п.1.4 Указания Банка России от 28.07.2016 № 4087-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 02.03.2012 № 375-П “О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”: Пункт 3.3 изложить в следующей редакции: «3.3. Кредитная организация с учетом требований Федерального закона и Положения Банка России № 499-П принимает решение о признании физического лица бенефициарным владельцем, в случае если физическое лицо прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе через юридическое лицо, нескольких юридических лиц либо группу связанных юридических лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 % в капитале) клиентом – юридическим лицом либо физическое лицо имеет возможность контролировать действия клиента с учетом, в частности, наличия у физического лица права (возможности), в том числе на основании договора с клиентом, использовать свои полномочия с целью оказания влияния на величину дохода клиента, воздействовать на принимаемые клиентом решения об осуществлении сделок (в том числе несущих кредитный риск (о выдаче кредитов, гарантий и так далее), а также финансовых операций. Кредитная организация вправе определить также иные факторы наличия у физического лица возможности контролировать действия клиента, на основании которых такое физическое лицо будет признано кредитной организацией бенефициарным владельцем клиента» //СПС «КонсультантПлюс».

См.: Братко А.Г. Теория банковского права – М.: Поспект, 2014. Он же Банковское право России. Учебник. – М.: Юрайт. 2016. Т.1.

См.: Братко А.Г. Банковское право России. Учебник. – М.: Юрайт. 2016. Т.1.

Там же.

См.: Прошунин М.М. Финансовый мониторинг в системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма: дис…. докт. юрид. наук. – М., 2010. – С. 81–82.

См.: Прошунин М.М., Татчук М.А. Финансовый мониторинг (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма): учебник. – Калининград: изд-во БФУ им. И. Канта, 2014. – С. 133.

См.: Кондрат Е.Н. Указ. соч.

См.: Прошунин М.М., Татчук М.А. Указ. соч. С. 133.

Напомним, что в Указе Президента РФ № 103 перед Росфинмониторингом поставлена новая задача: организовать и обеспечить научную и научно-исследовательскую деятельность в области ПОД/ФТ.

См.: Братко А.Г. Правоохранительная система (вопросы теории). – М.: Юридическая литература, 1991.

Там же.

Гринспен А. Эпоха потрясений: проблемы и перспективы мировой финансовой системы / Пер. с англ. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2008. – С. 350.

См.: Трофимец А.М., Трофимец И.А. Правовые основы применения огнестрельного оружия и специальных средств сотрудниками правоохранительных органов (обзор законодательства Испании) // Международное уголовное право и международная юстиция. – 2015. – № 5. – С. 23–26.

Подробнее об этом см.: глава 6 учебного пособия.

См.: Интервью статс-секретаря – заместителя директора Федеральной службы по финансовому мониторингу П.В. Ливадного на радио «Вести FM» // Вести FM. 24 сентября 2014 http://www.fedsfm.ru/press/publications/1265

Государственный стандарт Российской Федерации ГОСТ Р ИСО 9000-2015 «Системы менеджмента качества. Основные понятия и словарь».

Взаимные оценки ФАТФ http://www.fatf-gafi.org/publications/mutualevaluations/more/more-about-mutual-evaluations.html?hf=10&b=0&s=desc(fatf_ releasedate)

Окончание 3-го раунда взаимных оценок и начало 4-го раунда http://www.fatf-gafi.org/documents/documents/communique-start-4th-round-mer.html

Взаимные оценки ФАТФ http://www.fatf-gafi.org/publications/mutualevaluations/more/more-about-mutual-evaluations.html?hf=10&b=0&s=desc(fatf_releasedate)