Финансовый мониторинг. Том I - стр. 111

Основным результатом третьего раунда взаимных оценок ФАТФ, который проходил с 2004 по 2014 год, стало значительное усиление систем ПОД/ФТ в странах – членах ФАТФ в следующих ключевых областях[132]:

• всеобъемлющая криминализация отмывания денег и финансирования терроризма;

• внедрение более надежных требований надлежащей проверки клиентов и подозрительных операций;

• расширение полномочий и возможностей надзорных органов и подразделений финансовой разведки для выполнения своих обязанностей;

• имплементация соответствующих международных конвенций и резолюций Совета Безопасности ООН и повышение уровня международного сотрудничества в борьбе с ОД/ФТ.

Началу четвертого раунда предшествовала публикация в 2012 году новой редакции рекомендаций ФАТФ, в которой акцент был сделан на результативности и эффективности, а не на конкретных зонах несоответствия. Для того, чтобы корректно учесть условия и контекст каждой оцениваемой страны, а также обеспечить справедливость и последовательность оценок, ФАТФ разработала соответствующую методологию, в основе которой лежит необходимость оценить риски ОД/ФТ, возникающие в стране. Эффективность в ней рассматривается с точки зрения мер, принимаемых страной для минимизации выявленных рисков.

Процесс взаимной оценки страны от начала и до конца занимает 18 месяцев. В данный временной промежуток включаются следующие этапы:

1. Подготовка и обучение оценщиков: ФАТФ организует регулярные тренинги для подготовки опытных экспертов по Рекомендациям ФАТФ и Методологии оценки;

2. Подготовка страны: ФАТФ организует тренинги для представителей оцениваемой страны, для того чтобы они знали, что они обязаны будут представить и продемонстрировать в ходе оценки;

3. Выбор оценщиков: ФАТФ набирает членов команды оценщиков среди обученных экспертов. Состав команды зависит от того опыта, который может потребоваться в ходе оценки, включая языковое и юридическое образование. Эксперты назначаются Президентом ФАТФ, оцениваемые страны не имеют права голоса при выборе.

4. Оценка технического соответствия: страна предоставляет информацию о законах и нормативных актах. Оценщики анализируют представленную информацию, проверяя соответствие набора документов требованиям Рекомендаций. Данный анализ в среднем занимает 4 месяца или более, если требуется перевод или дополнительные документы. В результате анализа оценщики готовят проект отчета, содержащий рейтинги технического соответствия по всем 40 рекомендациям.

5. Обзор: при подготовке к оценке эффективности и визиту в оцениваемую страну эксперты проводят предварительную проверку на предмет выявления областей, которые требуют рассмотрения во время выезда. Элементы, которые учитываются, – это типы угроз, уязвимостей и рисков, тип экономики, размер финансового и других секторов, политическая стабильность, верховенство закона и уровень зрелости национальной системы ПОД/ФТ.