Финансовый мониторинг. Том I - стр. 55

Понятия включают определенный набор признаков. Определение – это краткая формула понятия. Причем среди определений следует различать доктринальные определения, то есть сконструированные наукой, и легальные определения, которые закреплены юридическими нормами. И доктринальные, и легальные определения важны для правоприменительной практики. Но дело в том, что далеко не так часто, как того хотелось бы, в нормах закона можно обнаружить легальные определения. Иногда их приходится конструировать на основе анализа различных норм и принципов правового регулирования общественных отношений. Этим как раз и занимается наука.

Пример доктринального определения – определение финансового мониторинга. В Федеральном законе № 115 говорится об уполномоченном органе, который должен его применять. И такой орган определен указом Президента РФ. Это Федеральная служба по финансовому мониторингу. Ее значение для реализации целей и задач Федерального закона № 115 очевидно. Но далеко не очевидно само понятие финансового мониторинга.

Еще пример доктринального понятия. В некоторых зарубежных практиках широко используется термин «финансовые расследования». В том числе и применительно к функциям ПФР. Поэтому в доктринальном смысле этот термин и понятие, которое он выражает, важны и для российской правовой системы. Потому что проверка сомнительных сделок и операций – это сложное исследование фактов и событий – по сути, следов иногда крайне запутанных финансовых махинаций, причем с использованием современных информационных технологий. Типологии преступной деятельности выстраиваются с помощью применения математики и с использованием различных баз данных. Это сам по себе сложный процесс, который требует значительных усилий и применения самых современных информационных технологий[71]. Естественно, это доктринальное и необходимое для финансово-аналитической разведки понятие не нужно смешивать с понятием «предварительное расследование». В отличие от финансовых расследований, которые как понятие определяются доктринальной интерпретацией норм ПОД/ФТ, предварительное расследование регулируется Уголовно-процессуальным кодексом. В тех случаях, когда ПРФ на основе своего финансового расследования обнаруживает подозрительные сделки и операции, то информация об этом передается в правоохранительные органы. И тогда начинает свое действие уголовно-процессуальное законодательство. Иными словами, выявленные факты проверяются в установленном процессуальном порядке.

Легальные определения важны в юридическом аспекте для их правильной и законной правоприменительной практики. Возьмем, к примеру, одно из легальных определений международного права. Так, в пояснительной записке к рекомендации № 1 ФАТФ дополнительно определено, что, если оценки рисков показывают, что имеются типы учреждений, виды деятельности, бизнеса или профессии, в отношении которых имеется риск их использования в ОД/ФТ, но они при этом не подпадают под определение финансового учреждения или УНФПП, странам следует рассмотреть применение к таким секторам требований ПОД/ФТ. Получается, что здесь важно знать два определения – определение финансового учреждения и определение УНПП.