Финансовый мониторинг. Том I - стр. 35
В-третьих, наука финансового мониторинга в комплексе изучает вопросы правового регулирования информационных ресурсов и специальных методов использования соответствующих баз данных в целях выявления и пресечения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Росфинмониторинг использует информационные ресурсы и созданные на их основе соответствующие базы данных в целях выявления фактов, которые позволяют определить типологии незаконных финансовых операций и сделок, их применение теми, кто совершает экономические преступления[42].
Эффективное использование различных, в том числе открытых для доступа информационных ресурсов позволяет пресечь легализацию доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и экстремизма, хищение денег в банках и других коммерческих организациях, незаконные финансовые операции, включая неправомерный вывод активов в офшорные юрисдикции. И здесь как раз нужны знания гражданского, предпринимательского, банковского, валютного, таможенного, налогового и коммерческого права. А еще – знание и понимание международного публичного, международного частного и некоторых других отраслей права. Потому что нормы этих и некоторых других отраслей права как раз и предусматривают, а также регулируют множество информационных ресурсов, которые, как показывает практика, нужно стремиться использовать как можно более эффективно и комплексно. К примеру, для того чтобы создать и затем использовать базы данных, нужно знать, какие реестры и какие массивы информации предусматриваются той или иной отраслью права и какой предусмотрен нормативный порядок для их формирования и использования на практике. Применение информационно-аналитических систем с учетом этих знаний как раз и позволяет выявить наиболее рискованные области финансовой активности, в которых может происходить отмывание грязных денег или финансирование терроризма.
При этом нужно иметь в виду, что правовое регулирование общественных отношений постоянно совершенствуется: вносятся изменения и дополнения в нормативные акты. Соответственно этому могут появляться новые информационные ресурсы, которые требуют исследования на предмет создания или улучшения информационной базы данных. Поэтому, прежде чем создавать какую-то информационную базу или использовать имеющийся информационный ресурс, надо поинтересоваться тем, как он регулируется правом и какие изменения происходят в законодательстве. Таким образом, на этой основе могут создаваться новые базы данных, информационно-аналитические системы, с помощью которых могут отслеживаться отмывание денег и финансирование терроризма.