Финансовый мониторинг. Том I - стр. 102

Национальная система противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма включает несколько подсистем:

– нормативная подсистема, которая включает нормы Конституции РФ, состоит из соответствующих норм международного права, федерального законодательства и подзаконных нормативных актов в данной сфере общественных отношений;

– институциональная подсистема государственного мониторинга, которая включает государственный финансовый мониторинг (Росфинмониторинг), надзорные и правоохранительные органы;

– негосударственная институциональная подсистема, которая включает субъекты Закона № 115 (лица, осуществляющие операции с денежными средствами и имуществом);

– информационная подсистема (информационные технологии и базы данных, которые применяются в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма).

Из материала предыдущего параграфа мы уже знаем, что финансовый мониторинг в нашей стране, с одной стороны, является частью российской финансовой системы, а с другой – он тесно связан с системой правоохранительных органов государства.

Такая ситуация характерна не только для России. В этом нашел свое отражение зарубежный опыт ПОД/ФТ.

Как правильно отмечают М.М. Прошунин и М.А. Татчук, «в настоящее время в мире доминируют ПФМ административно-финансового типа, что в полной мере соответствует основной задаче ПФМ – созданию буфера между финансовыми институтами и правоохранительными органами, расследующими преступления»[122]. Этот момент важен, поскольку речь идет об оптимальном правовом статусе ПФР. На наш взгляд, это образное выражение весьма точно отражает суть вопроса.

Если бы, допустим, Росфинмониторинг был чрезмерно включен в банковскую, и в целом – в финансовую систему, то, учитывая два уровня реализации ПОД/ФТ и специфику гражданского права, он бы отвечал за действия банков и других лиц, исполняющих обязанности норм ПОД/ФТ. Тогда он не смог бы выполнять надзорные функции, да и разведывательные полномочия. Потому что надзор, регулируемый административным правом, как уже говорилось, осуществляется в отношении неподчиненных организаций.

Но суть не только в буфере, а и в том, что, к примеру, Росфинмониторинг по определению теснее, чем другие федеральные органы власти, связан с финансовыми институтами российского общества.

Кроме того, Росфинмониторинг обладает в этом и в другом отношении (финансово-информационным) большим научным, образовательным