Финансовый мониторинг. Том II - стр. 61

– совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого Росфинмониторингом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос[64] о предоставлении в Росфинмониторинг имеющейся у субъекта Закона № 115 информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов, а у кредитных организаций – информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов;

– отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

– иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В случае если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных правил внутреннего контроля возникают подозрения[65], что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в Росфинмониторинг сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 Закона № 115.

Документы, содержащие вышеназванные сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.

О правилах контроля и о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам сказано подробнее в последующих параграфах данной главы учебного пособия.

1.1.3. Право на получение информации, которая необходима субъектам Закона № 115 для исполнения его требований

Напомним, что в части 5 статьи 9 («Предоставление информации и документов») Закона № 115 предусматривается обязанность федеральных органов государственной власти предоставлять информацию субъектам Закона № 115. Там сказано, что федеральные органы исполнительной власти в пределах своей компетенции и в порядке, согласованном ими с соответствующими надзорными органами, предоставляют организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения:

– содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц;

– содержащиеся в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;