Аннотация
Книга, из которой взяты отрывки, посвящена закону № 115-ФЗ о противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма в России. Она рассматривает важные аспекты, связанные с обязательным контролем сомнительных сделок и финансовых операций, которые подлежат контролю организаций, занимающихся операциями с денежными средствами и имуществом.
Книга разъясняет, что обязательный контроль включает меры по наблюдению за операциями на определенные суммы, установленные законом. Операции, подлежащие обязательному контролю, разделены на пять групп, включая операции с денежными средствами, сделки с недвижимостью и операции некоммерческих организаций. Она также подчеркивает важность улучшения критериев выявления и контроля сомнительных сделок для эффективной борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма.
Книга рассматривает систему российского финансового мониторинга, созданную для сбора и обработки информации от организаций и органов власти. Она описывает процедуры предоставления информации в Росфинмониторинг, включая информацию о подозрительных операциях, бенефициарных владельцах и мерах замораживания денежных средств.
Книга также обсуждает правовые обязанности юридических лиц по предоставлению информации о бенефициарных владельцах, обновлению этой информации и соблюдению требований внутреннего контроля. Важное внимание уделяется процедурам и мерам, которые компании и физические лица должны соблюдать при организации внутреннего контроля, идентификации клиентов и предоставлении информации в уполномоченные органы для борьбы с финансовыми преступлениями.
Книга подчеркивает значимость организации внутреннего контроля, обязанностей субъектов закона №115, идентификации клиентов, предоставления информации в уполномоченные органы и применения мер по замораживанию денежных средств. Основная цель закона и изложенных в книге мер - обеспечение эффективного противодействия легализации доходов и финансированию терроризма в России.
