Финансовый мониторинг. Том II - стр. 60

В-восьмых, не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган. Такое информирование проводится в порядке, установленном Правительством Российской Федерации[62].

Для кредитных организаций и других субъектов Закона № 115, которые подпадают под надзор Банка России, такие правила информирования Росфинмониторинга осуществляются в порядке, установленном Банком России[63] по согласованию с Росфинмониторингом. Напомним, что под надзором Банка России находятся:

– кредитные организации;

– профессиональные участники рынка ценных бумаг;

– страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования);

– страховые брокеры;

– управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов;

– кредитные потребительские кооперативы;

– сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;

– микрофинансовые организации;

– общества взаимного страхования;

– негосударственные пенсионные фонды;

– ломбарды.

В-девятых, субъекты Закона № 115 обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

– разрабатывать правила внутреннего контроля;

– назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;

– принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

В-десятых, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля (субъекты Закона № 115), обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Основаниями документального фиксирования информации являются:

– запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

– несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

– выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;