Финансовый мониторинг. Том II - стр. 53
Информация о клиентах кредитных и других организаций, а также другая аналогичная информация, которая могла бы повлиять на рыночные решения субъектов, осуществляющих сделки, операции (выдача займа, кредита и т. д.) с денежными средствами или иным имуществом, не должна и не может быть им предоставлена. Объясняется это тем, что государственные органы и Банк России не вправе вмешиваться в хозяйственную деятельность поднадзорных субъектов. Такова логика построения системы ПОД/ФТ, регулируемой исключительно нормами публичного права.
В Законе № 115 предусмотрены в основном обязанности лиц, осуществляющих сделки и операции с денежными средствами или иным имуществом. И, как операторы, они должны подчиняться публичным нормам, которые регулируют денежную систему и в частности – действуют в предпринимательском праве.
1.1.2. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (субъектов Закона № 115)
В статье 7 «Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» Закона № 115 подробно называются и раскрываются права и обязанности организаций по отношению к их клиентам.
Для понимания сущности прав и обязанностей субъектов Закона № 115 надо принимать во внимание несколько базовых методологических категорий, которые сформулированы в самом начале текста Закона № 115 и которые мы уже рассматривали в предыдущем изложении в учебного пособия. Здесь же мы их повторим для того, чтобы четче выделить те основные сферы общественных отношений, в которых реализуются обязанности и права субъектов Закона № 115.
1). Обязательный контроль – совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации (Подробнее об этом – Глава 9).
Здесь важно понять, что субъектам Закона № 115 не приходится задаваться вопросами о том, сомнительная или не сомнительная операция, по которой им следует направить сообщение в Росфинмониторинг, поскольку в самом Законе № 115 предусмотрены критерии подозрительных операций, по которым такие действия необходимы.
В литературе обращается внимание на специфику данного вида мониторинга. Если законодатель установил «количественный» и «качественный» критерии и независимо от того, существуют ли у субъекта Закона № 115 сомнения о связи конкретной операции или сделки с преступной деятельностью, то субъект Закона № 115 обязан направить информацию о такой операции в Росфинмониторинг не позднее 3-го рабочего дня, следующего за днем совершения операции