Финансовый мониторинг. Том II - стр. 52
– правила внутреннего контроля, разработанные в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
– копии документа о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Далее в статье 14 Закона о микрофинансовой деятельности предусматривается, что Банк России осуществляет регулирование деятельности микрофинансовых организаций, а также надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов и иных нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 7.2[56] Закона о микрофинансовой деятельности.
Пятый вид правоотношений – правоотношения между Росфинмониторингом, Банком России и другими надзорными органами.
Шестой вид правоотношений – правоотношения между Росфинмониторингом и правоохранительными органами.
Как уже говорилось Главах 1 и 2 учебного пособия, наиболее распространенной конструкцией ПОД/ФТ является двухуровневая система реализации функций финансового мониторинга, при которой информация о подозрительных сделках, операциях и совершающих их лицах поступает снизу вверх. Как раз таким образом и устроена система ПОД/ФТ в России. Однако надо сказать, что в зарубежных правопорядках встречаются и другие конструкции ПОД/ФТ. В некоторых странах предусмотрена возможность подотчетных ПФР лиц обратиться за информацией к ПФР. Например, как уже отмечалось, у ПФР Барбадоса существует специальная система двусторонней связи с подотчетными лицами. ПФР Барбадоса вправе как запрашивать у подотчетных лиц информацию, так и передавать необходимую им информацию для осуществления их деятельности. Такая ситуация, видимо, возможна в относительно небольших странах. В России же так устроена система ПОД/ФТ, что здесь Закон № 115 в принципе предусматривает движение информации только снизу вверх. С нижнего уровня ПОД/ФТ – на верхний его уровень.
С верхнего уровня на нижний уровень посылается общая для всех информация. Она содержится в нормативных актах и в методиках, рекомендациях, которые исходят от Росфинмониторинга и Банка России. И у лиц, осуществляющих сделки и операции, о которых идет речь, есть право потребовать от Росфинмониторинга, Банка России, других надзорных органов, составляющих верхний уровень в банковской системе, чтобы они обеспечивали его нижний уровень такой публичной и в том числе – правовой информацией. Для государственных органов верхнего уровня ПОД/ФТ, как уже говорилось, характерно, что их права совпадают с их же обязанностями (компетенция государственных органов). Поэтому даже если нет таких требований, они обязаны размещать публичную информацию, нужную субъектам, о которых идет речь. И в действительности так и происходит: на сайтах Росфинмониторинга и Банка России всегда своевременно размещается информация в отношении ПОД/ФТ, которой по законодательству вправе воспользоваться субъекты Закона № 115. Например, не только на сайте Росфинмониторинга, но и на сайте Банка России есть информация о типологиях в сфере ПОД/ФТ. В личных кабинетах размещаются списки террористических и экстремистских структур, и тем самым у субъектов Закона № 115 есть возможность заблокировать и приостановить операции тех лиц, которые указаны в таких списках. В этом аспекте можно сделать вывод, что определенная информация идет с верхнего уровня на нижний уровень системы ПОД/ФТ, хотя общий принцип такой, о котором было сказано выше. Как известно, исключение всего лишь подтверждает общее правило.