Финансовый мониторинг. Том I - стр. 32

Финансовый мониторинг – это только главная динамичная составная часть всей системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Сама эта система – шире и включает, во-первых систему законодательства и нормативных актов ПОД/ФТ, систему правоохранительных в том числе судебных органов, а также другие органы государства, на которые возложены отдельные функции в этой области. Как отмечается в научной литературе, «финансовый мониторинг – базовый элемент системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»[37].

Финансовый мониторинг – это финансовый надзор и финансовая разведка, координация усилий всей надзорной системы в сфере финансов, цель которых – выявить подозрительные сделки и операции с денежными средствами и имуществом. Если подозрения подтверждаются в ходе той проверки, которую проводит финансовый мониторинг, то в этом случае при наличии к тому законных оснований и в порядке, предусмотренном федеральными законами, такая информация направляется в правоохранительные органы, по их подследственности. Там она проверяется процессуальными средствами в соответствии с нормами процессуального законодательства[38].

С другой стороны, закон предусматривает, что в некоторых случаях информация поступает в Росфинмониторинг из уполномоченных на проведение проверок федеральных органов исполнительной власти, а также из правоохранительных органов. Например, когда проводится проверка на предмет отсутствия коррупции, открытия счетов ПДЛ в зарубежных банках и наличия зарубежных активов. Все эти вопросы регулируются законодательством, совершенствование которого во многом зависит от научных исследований и тех рекомендаций, которые вырабатывает наука.

Принцип взаимодействия с подразделениями финансовых разведок других стран на основе российского законодательства, международных соглашений и рекомендаций ФАТФ

И в литературе, и в рекомендациях ФАТФ говорится о том, что отмывание доходов, полученных преступным путем, а главное, финансирование терроризма – это такая мировая проблема, которая затрагивает не только внутринациональное право, но в значительной мере право международное. Вот почему финансовые разведки в различных странах обмениваются информацией, прежде всего о террористах и подготавливаемых ими террористических актах, о тех лицах и организациях, которые финансируют терроризм. Обмен информацией регулируется внутринациональным и международным правом. В том числе и по вопросам отмывания доходов, полученных преступным путем.