Финансовый мониторинг. Том I - стр. 19

Главный аргумент в пользу того, что это не просто концепция или даже теория, а как раз наука, видится в том, что она имеет перспективу постоянного развития. Когда еще только в начале 2000-х годов финансовый мониторинг появился в России, то, к примеру, в то время еще не было проблемы биткоинов, а теперь она появилась. В этой связи есть весьма интересная реализация идей «цифрового банка»[19]. И это касается перспектив развития биткоинов. К. Скиннер в своей книге о цифровом банке утверждает, что концепция биткоина уходит своими корнями в австрийскую школу экономики, где в теории экономических циклов, разработанной Мизесом, Хайеком и Бем-Баверком, сформулирована идея о том, что виртуальные валюты могут являться той начальной точкой, которая приведет к концу денежной монополии центральных банков[20]. Значит, впереди непростая задача изучать феномен биткоина и все взаимосвязанные с этим проблемы, которые напрямую коснутся перспектив развития финансового мониторинга и прежде всего его ядра – финансовой разведки. В литературе высказывается мнение о том, что Россия может разрешить ограниченные операции с биткоинами по аналогии с инвалютой[21].

Банковские технологии будут изменяться, и уже сегодня нужно действовать на опережение, чтобы нейтрализовать те негативные последствия, которые наверняка могут появляться как издержки их развития[22]. Следовательно, нужна наука, и даже учение о финансовом мониторинге как развивающаяся система его теории. А если теория развивается, аккумулируя при этом применительно к ее предметной области категории различных гуманитарных и точных наук, достижения интеллектуальных кибернетических систем, интегрируя их, то это уже не просто теория, а учение о финансовом мониторинге.

Развитие идет, опираясь и на дифференциацию, и на интеграцию научных знаний в некую систему более высокого порядка, объединяющую гуманитарные и естественнонаучные знания. Как известно, система элементов всегда больше, чем просто их сумма. Примером может послужить разработка типологий легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Чтобы разработать типологию, которая может быть использована в информационно-аналитических системах и поисках по базам данных в целях выявления сомнительных сделок и операций с денежными средствами и имуществом, связей в мафиозных и террористических организациях, нужно определить набор индикаторов разного порядка и относящихся к различным областям знаний гуманитарных и точных, естественных наук. Нужно аккумулировать юридические, экономические, информационно-аналитические и другие систематизированные знания, относящиеся к предметной области противодействия легализации преступных доходов, например демографические, социально-психологические, а вскорости – и биометрические. Вот почему это должно быть