Финансовый мониторинг. Том I - стр. 21

Типологии – результат применения системных знаний аналитиков об алгоритмах и методах оценки подозрительной деятельности физических лиц и организаций на банковском и финансовом рынках.

Труд аналитиков во многом напоминает труд научных работников в сфере права и правопорядка, поскольку и те и другие, по сути, изучают и систематизируют факты окружающего нас мира в определенной предметной области исследований и ищут в них закономерности, выстраивают прогнозы поведения тех или иных социальных групп. Разница только в целях исследования и в уровне обобщений. Например, научный работник, изучающий криминологические объекты, изучает не только схемы совершения преступлений, скажем, в области финансирования терроризма, но и задается вопросами о том, в чём причины и условия, которые толкают людей и мотивируют их поведение, когда те становятся участниками террористических ячеек, центров и совершают террористические акты. Аналитик же, который занимается исследованием типологий финансирования терроризма, ставит перед собой сугубо практическую цель – выявить схемы такого финансирования, с тем чтобы создать основу для финансовой разведки и финансовых расследований подозрительных сделок, которые с высокой степенью вероятности могут использоваться в целях финансирования терроризма. Затем уже те выявленные типологии, о которых идет речь, используются как один из методов анализа поступающей в финансовый мониторинг информации о подозрительных сделках.

Интересно, что различий между деятельностью аналитика и ученого становится всё меньше в области финансового мониторинга, так как высокий уровень обобщений различных факторов и закономерностей в этой сфере создает больше предпосылок для разработки типологий легализации преступных доходов и финансирования терроризма, для оценки ситуации в этой сфере и прогнозов ее изменений. Не случайно поэтому был даже принят Указ Президента РФ № 103, который дополнил Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу новой нормой, согласно которой ему предписана помимо других обязанностей еще и организация научных исследований в данной области.

Знания типологий отмывания денег и финансирования терроризма как раз и помогают аналитикам финансового мониторинга, во-первых, адекватно оценивать и интерпретировать разведывательные данные и во-вторых, повышают скорость и качество финансового анализа, что в свою очередь повышает своевременность передачи такой информации в правоохранительные органы в тех случаях, когда для этого есть законные основания.

Методология организации работы с типологиями основывается на теории управления информационными потоками. В данной сфере информационные потоки так или иначе коррелируют с денежными потоками, что и создает возможности выявления финансовых махинаций с денежными средствами и иным имуществом.