Финансовый мониторинг. Том I - стр. 106

Причем важно не путать государственное принуждение и насилие. Государственное принуждение, во-первых, может быть применено только при наличии оснований, которые прямо и точно предусмотрены в законе. Во-вторых, одних только оснований недостаточно, так как закон регламентирует процесс применения государственного принуждения. Например, в России, прежде чем наложить административный штраф за невыполнение лицом норм ПОД/ФТ, уполномоченный орган должен составить правоприменительный документ – протокол, постановление.

В некоторых случаях применять государственное принуждение (в виде штрафа или других санкций, предусмотренных законом) могут не только правоохранительные органы, но и такие федеральные органы исполнительной власти, которые по другим признакам (их отсутствию) к правоохранительным органам не относятся. И не только федеральные органы исполнительной власти, но и Банк России. Потому что он, не будучи органом государственной власти, осуществляет банковское регулирование и банковский надзор в банковской системе. И по этой причине государство делегировало ему некоторые властные полномочия.

Банк России не является правоохранительным органом, но на основании статьи 74 Закона о Банке России в случаях, которые в ней перечислены, он может применить штраф к кредитной организации, а на основании статьи 20 Закона о банках – отозвать банковскую лицензию, если кредитная организация не исполняет требования норм в сфере ПОД/ФТ.

Напомним, что у Банка России нет полномочий осуществлять оперативно-розыскную деятельность и проводить расследования. И, как уже говорилось выше, его служащие по закону не являются государственными служащими (Банк России – это не государственный орган, а центральный банк, уполномоченный государством на эмиссию наличных денег, банковское регулирование и банковский надзор). Будь он правоохранительным органом, то он перестал бы быть эмиссионным банком. И тем не менее Закон № 115 предусмотрел для Банка России некоторые полномочия в сфере ПОД/ФТ[128], и, соответственно, Банк России наделен правом применять к кредитным организациям санкции в случаях выявления нарушения ими требований Федерального закона № 115. В этом отношении важно изучать варианты соотношения и взаимодействия между функциями и компетенцией Росфинмониторинга и Банком России как мегарегулятором финансового рынка. По мнению П.В. Ливадного, требуется и дальше развивать и совершенствовать существующее взаимодействие в системе финансового надзора. В том числе было бы эффективнее осуществлять надзор на консолидированной основе и совместно с Банком России выявлять незаконные финансовые операции, чем поодиночке. Тогда, по мере очищения банковского сектора, случаи отзыва банковских лицензий должны стремиться к нулю