Финансовый мониторинг. Том II - стр. 50
Получение запроса – юридический факт, с которым закон связывает возникновение правоотношения, в рамках которого у юридического лица возникает обязанность предоставить сведения о бенефициарных владельцах в течение 5 рабочих дней со дня получения запроса. Нормативный акт предусматривает момент возникновения такой обязанности у юридического лица: сведения о бенефициарных владельцах представляются по состоянию на дату, указанную в запросе.
При ответе на запрос в электронной форме юридическое лицо представляет в уполномоченный орган государственной власти сведения о бенефициарных владельцах в электронной форме (далее – электронное сообщение) одним из следующих способов:
а) по телекоммуникационным каналам связи через оператора;
б) на оптическом или цифровом носителе информации с приложением сопроводительного письма на бумажном носителе.
Информация о бенефициарных владельцах юридического лица раскрывается в его отчетности в случаях и порядке, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации.
Следует иметь в виду, что информация о бенефициарных владельцах юридического лица раскрывается в его отчетности в случаях и порядке, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации.
Напомним, что для того чтобы юридическое лицо было готово к своевременному исполнению обязанностей о предоставлении информации, касающейся его бенефициаров, Закон № 115 предусматривает, что юридическое лицо должно:
1) регулярно, но не реже одного раза в год обновлять информацию о своих бенефициарных владельцах и документально фиксировать полученную информацию;
2) хранить информацию о своих бенефициарных владельцах и о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115, не менее пяти лет со дня получения такой информации.
Как уже говорилось в первом томе учебного пособия, юридическое лицо вправе запрашивать у физических и юридических лиц, являющихся учредителями или участниками данного юридического лица или иным образом контролирующих его, информацию, необходимую для установления своих бенефициарных владельцев.
Повторим, что физические и юридические лица, являющиеся учредителями или участниками юридического лица или иным образом контролирующие его, обязаны представлять данному юридическому лицу имеющуюся у них информацию, необходимую для установления его бенефициарных владельцев.
Закон № 115 предусматривает нормы о том, что «передача такой информации в соответствии с положениями настоящей статьи не является нарушением законодательства Российской Федерации о персональных данных». Однако в Законе № 115 не сказано, что хранение такой информации может иметь место в течение пяти лет, даже в случае отзыва субъектом персональных данных согласия на обработку его персональных данных. В соответствии с частью 5 статьи 21 Закона о персональных данных, оператор обязан прекратить их обработку. Между тем в литературе обосновывается позиция о том, что банк вправе отказать в ликвидации переданных ему персональных данных в ситуации, когда речь идет о соблюдении статьи 7 Закона № 115