Финансовый мониторинг. Том II - стр. 32
В приведенном примере показана связь между спецификой статуса субъекта права определенного вида (правового статуса субъекта банковского права) и спецификой его обязанностей как субъекта Закона № 115.
Стало быть, для практики важно, чтобы анализ деятельности субъекта Закона № 115 начинался с изучения его общего правового статуса, а также статуса, который регулируется определенными отраслями права (гражданское, банковское, предпринимательское, другие отрасли права), в зависимости от вида деятельности субъекта права.
Важно понять, что, с одной стороны, субъекты Закона № 115 обладают правовым статусом в сфере ПОД/ФТ, который регулируется нормами административного права, а с другой стороны – правовыми статусами, которые регулируются нормами конституционного, гражданского, банковского, налогового и нормами некоторых других отраслей права.
Получается, что лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, подпадают под действие Закона № 115, который наделяет их обязанностями и правами (правосубъектностью), и одновременно c этим они же обладают правосубъектностью, то есть правами и обязанностями, которые вытекают из других отраслей права – таких как конституционное право, гражданское право, банковское право и др.
Соответственно, возникает вопрос о приоритетах между правовыми статусами одного и того же лица. К примеру, между правовым статусом субъектов Закона о персональных данных и правовым статусом субъекта Закона № 115 применительно к требованиям этого последнего из названных здесь законов, чтобы субъекты Закона № 115 хранили информацию о клиенте в течение пяти лет. Судебная практика дала толкование этому вопросу, и мы рассматривали ее в предыдущем изложении вопросов учебного пособия. И из этого примера видно, что вопрос о правовом статусе субъекта права № 115 не так прост, как может показаться на первый взгляд, и он имеет не только теоретическое значение, но как показывает практика, вызывает необходимость в судебном толковании.
Для того чтобы разобраться в нюансах, которые важны для практики применения Закона № 115, надо: во-первых, обладать прочными знаниями по теории правового статуса субъекта права, которая изложена в учебниках по теории государства и права; во-вторых – обладать знаниями банковского права, гражданского права, норм других отраслей права; в третьих изучить и понять специфику правового статуса субъекта Закона № 115.
Правовой статус субъекта Закона № 115 – это разновидность правового статуса лица, который осуществляет операции с денежными средствами или иным имуществом. Наряду с этим статусом, у лица, осуществляющего операции с денежными средствами или иным имуществом, есть и другие статусы. В частности – правовой статус субъекта гражданского права. Он первичен по отношению к статусу субъекта Закона № 115, потому что для того, чтобы подпадать под действие Закона № 115, нужно иметь гражданско-правовой статус определенного вида организации, индивидуального предпринимателя или лица, занимающегося частной практикой. А для всего этого требуется иметь как минимум правовой статус физического лица, обладающего правоспособностью и полной дееспособностью.