Финансовый мониторинг. Том II - стр. 34

Вместе с тем для занятия некоторыми видами предпринимательской деятельности лицензия не требуется. Но требуется государственная регистрация;

3) Права и обязанности, которые субъект права приобретает, когда он вступает в правоотношения с другими субъектами права. Для того чтобы реализовать свою правоспособность, субъект права должен вступать в конкретные правоотношения. Соответственно, предприниматели, в нашем случае – финансовые посредники – реализуют правоспособность, заключая различные договоры, основанные на гражданском праве.

Договор – это юридический факт, с которым закон связывает возникновение прав и обязанностей у субъектов конкретного гражданско-правового отношения.

Изучение договоров важно для ПОД/ФТ. К примеру, все фирмы-однодневки создаются на основе договоров, которые оформляются с использованием различных документов – в том числе и поддельных. Зачастую используются фиктивные контракты для незаконного перечисления денег, их легализации и совершения других преступлений.

Все эти общие элементы правового статуса субъекта права присущи в том числе и субъекту Закона № 115 и его клиенту. В нём широко используется термин «права и обязанности лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом».

К примеру, в Законе № 115 перечисляются основания (по сути – юридические факты), при наличии которых у субъекта Закона № 115 возникают обязанности документально фиксировать информацию.

Так, например, в пункте статьи 7 «Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом», Закона № 115 помимо прочего сказано: «Основаниями документального фиксирования информации являются:

– запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

– несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

– выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

– иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма».

При возникновении данных юридических фактов, между субъектом Закона № 115 и Росфинмониторингом возникают правоотношения, содержанием которых являются обязанности субъекта Закона № 115 фиксировать указанную информацию, а соответственно у Росфинмониторинга при наличии таких юридических фактов появляется право требовать от субъекта Закона № 115, чтобы исполнялась такая обязанность.