Финансовый мониторинг. Том I - стр. 86

Они должны быть заинтересованы в таком проведении операции с денежными средствами или иным имуществом, которая бы исключала вовлечение организации или тем более причастность к осуществлению ее клиентами преступных или просто незаконных сделок.

Развитие кибернетики создает невиданные ранее возможности на финансовом рынке. Применение интеллектуальных кибернетических систем позволяет ускорить и прочнее защитить проведение банковских операций. Применение роботов в банковском деле, помимо прочего, создает всё новые и новые возможности для сокращения операционных расходов банка. Вместе с тем возникают новые научные и практические задачи безопасности проведения банковских операций как таких технологий, которые были бы надежно защищены от хакеров.

Банки и другие финансовые организации применяют новые информационные технологии, над которыми тоже должен быть надзор. Причем не в смысле проверки удобства этих технологий для клиентов или выгоды для финансовой организации и ее возможности больше получать прибыли (внутренний контроль), а в смысле соблюдения законов и подзаконных нормативных актов, регулирующих защиту публичных интересов, то есть надзор.

Однако в практике законодательства РФ порой понятия «надзор» и «контроль» иногда объединяются как равнозначные. Хотя по смыслу и толкование термина «контроль» во-первых, осуществляется органом государственной власти в отношении подчиненных ему подразделений. Во-вторых, контроль осуществляется не только для проверки соблюдения норм права подчиненным органу государства подразделением, но и тем, насколько его действия целесообразны и эффективны с точки зрения поставленных перед ним задач.

Однако можно привести множество примеров, когда в законах эти термины используются как равнозначные. Иногда законодатель использует термин «контроль» и в скобках указывает термин «надзор». Например, в Федеральном законе от 26.12.2008 № 294-ФЗ (ред. от 31.12.2014) «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля». Скорее всего, это издержки законодательной техники. Например, в Законе о валютном регулировании и валютном контроле, который фактически устанавливает не контроль, а надзор, используется термин «валютный контроль». Хотя на практике это не так. В юридической доктрине и на практике эти понятия уже давно между собой существенно различаются. Традиционно надзор считается понятием, которое относится к органам, которые проверяют не подчиненные им организации. К примеру, прокурорский надзор в юриспруденции всегда четко отделялся и отделяется сегодня как надзор, но ни в коем случае не контроль. Прокуратура при наличии к тому законных оснований проводит проверки в отношении действий юридических и физических лиц с точки зрения того, насколько эти действия