Финансовый мониторинг. Том I - стр. 79

Росфинмониторинг, в соответствии с требованиями международных соглашений и федерального законодательства, проводит взаимодействие с органами надзора других стран применительно к целям ПОД/ФТ.

Во-вторых, Росфинмониторинг уполномочен Законом № 115 и рекомендациями ФАТФ: собирать, обрабатывать, анализировать, хранить и в случае законных оснований – передавать информацию, имеющую отношение к ПОД/ФТ. Иными словами – проводить финансовую разведку в сфере ПОД/ФТ. В Рекомендациях ФАТФ предусматривается, что все страны-участники этой организации должны создавать подразделения финансовой разведки (ПФР). В разных странах ПФР отличаются по форме и по названию. Далее мы приведем примеры из зарубежного опыта в одном из параграфов данной главы учебного пособия. Напомним, что Россия – активный участник ФАТФ. Данная функция в соответствии с требованиями Закона № 115 и Указа Президента РФ выполняется Росфинмониторингом.

Росфинмониторинг осуществляет взаимодействие с ПФР различных стран, что также предусмотрено федеральными законами и Указом Президента РФ.

В-третьих, Росфинмониторинг координирует деятельность всех федеральных органов исполнительной власти, других органов надзора в сфере ПОД/ФТ.

Рассмотрим эти три компонента финансового мониторинга как деятельности уполномоченного органа (Росфинмониторинга) в сфере ПОД/ФТ в обозначенной выше последовательности.

1.4.1. Надзор в сфере ПОД/ФТ как основной элемент содержания финансового мониторинга

Росфинмониторинг осуществляет надзор над соблюдением Закона № 115 и принятыми в соответствии с ним подзаконными нормативными актами. В этой связи такой надзор является разновидностью государственного надзора.

Государственный надзор Федеральной службы по финансовому мониторингу – это предусмотренный федеральными законами мониторинг, проводимый специальными государственными органами и их должностными лицами в отношении организации и деятельности не подчиненных им физических и юридических лиц, направленный на предупреждение, выявление и пресечение нарушений требований нормативно-правовых актов, привлечение виновных лиц к юридической ответственности.

На наш взгляд, следует различать три вида надзорной деятельности Росфинмониторинга:

а) непосредственный надзор;

б) опосредованный надзор;

в) специальный надзор.

Рассмотрим эти три вида надзорной деятельности Росфинмониторинга подробнее.

1.4.1.1. Первый вид надзора – непосредственный надзор Росфинмониторинга над субъектами Закона № 115

Это такой вид надзора со стороны Росфинмониторинга над всеми лицами, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, который в нём обозначен как обязательный контроль и критерии которого предусмотрены в статье 6 Закона № 115, а также