Финансовый мониторинг. Том I - стр. 69
Рассмотрим их подробнее.
1.1.6. Иные меры, принимаемые в целях ПОД/ФТ в соответствии с федеральными законами
В настоящее время, например, к таким иным мерам относится несколько институтов правовых норм, закрепленных в различных федеральных законах:
Во-первых, в Федеральном законе от 03.06.2009 № 103-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» говорится о правах и обязанностях оператора по приему платежей и среди них указывается:
1). Оператор по приему платежей вправе осуществлять прием платежей после его постановки на учет уполномоченным органом в порядке, установленном законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и согласования правил внутреннего контроля в указанном порядке.
2). Оператор по приему платежей в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части проведения идентификации физического лица, осуществляющего платеж, в установленных случаях должен проводить идентификацию физического лица, осуществляющего платежи.
Во-вторых, в статье 60.1 «Лицензирование деятельности акционерных инвестиционных фондов, управляющих компаний и специализированных депозитариев Закона об инвестиционных фондах» предусматриваются такие меры. Помимо других документов, для получения лицензии управляющей компании в Банк России дополнительно представляются правила внутреннего контроля, разработанные в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (в двух экземплярах) в соответствии с Законом № 115.
В-третьих, в статье 44 Закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ (ред. от 18.07.2017) «О рынке ценных бумаг» тоже есть меры, направленные на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Там закреплено право Банка России: в случае неоднократного нарушения в течение одного года профессиональными участниками рынка ценных бумаг требований, предусмотренных статьями 6[82] и 7[83] (за исключением пункта 3 статьи 7[84]) Закона № 115, принимать решение об аннулировании лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
В-четвертых, в пункте 6 статьи 20 Закона о банках и банковской деятельности указано основание для отзыва банковской лицензии Банком России: неоднократное в течение одного года нарушение требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7), 7.2 и 7.3 Закона № 115.