Финансовый мониторинг. Том I - стр. 66

Соответственно, такая мера, направленная на противодействие финансированию терроризма и экстремизма, как замораживание (блокирование) денежных средств лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, не предполагающая возможность распоряжения принадлежащими указанным лицам денежными средствами на нужды, не связанные с обеспечением жизнедеятельности этих лиц и членов их семей, а равно с выполнением обязательств этих лиц, не является конституционно неприемлемым ограничением. Следовательно, оспариваемые законоположения не могут рассматриваться как нарушающие конституционные права заявителя»[81].

Такая мера, как применение блокирования (замораживания) денежных средств и имущества, – эффективный инструмент в борьбе с терроризмом и экстремизмом, которая в российском законодательстве принята в соответствии с рекомендациями международной организации – ФАТФ.

Упрощенная идентификация клиента – физического лица (далее также – упрощенная идентификация), осуществляемая в случаях, предусмотренных Законом № 115. Это совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента – физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из следующих способов:

– с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов;

– с использованием информации из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации;

– с использованием единой системы идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица установлена при личном приеме (Подробнее об этом смотрите главу 11 учебного пособия).

Иностранная структура без образования юридического лица – организационная форма, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства (территории) без образования юридического лица. В частности – фонд, партнерство, товарищество, траст, иная форма осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления). Это такая организационная форма, которая в соответствии со своим личным законом вправе осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных выгодоприобретателей. (Подробнее об этом – главы 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 учебного пособия.)