Финансовый мониторинг. Том I - стр. 48

Организаторская функция финансового мониторинга. Одна из проблем науки – изучение оптимального правового регулирования организации финансового мониторинга в России, в том числе с учетом рекомендаций ФАТФ и мирового опыта. В этой связи наука вырабатывает и предлагает законодателю, Росфинмониторингу использование самых современных и научно обоснованных технологий выявления подозрительных сделок и операций с денежными средствами. Существует также и научная проблема соотношения функций Росфинмониторинга и тех организаций, которые регулируют денежно-кредитную систему, в которой осуществляются банковские и другие операции с денежными средствами. Здесь вполне очевидна роль Банка России и, соответственно, его банковского надзора. В ходе банковского надзора могут быть выявлены схемы совершения финансовых преступлений. Но у Банка России возможности не безграничны. Потому что Банк России – это центральный банк, осуществляющий банковское регулирование и банковский надзор в банковской системе, а вовсе не правоохранительный орган.

Естественно, у Банка России нет полномочий осуществлять оперативно-розыскную деятельность и проводить расследования. Его служащие по закону не являются государственными служащими (не государственный орган, а центральный банк). Если бы у него появились функции правоохранительного органа, то он перестал бы быть эмиссионным банком, да и вообще потерял бы правовой статус банка, уполномоченного государством проводить банковское регулирование и банковский надзор в банковской системе. Он вправе действовать теми средствами и методами, которые ему доступны как центральному банку (дистанционный и контактный банковский надзор)[63]. Однако Федеральный закон № 115 предусмотрел для Банка России некоторые полномочия в сфере ПОД/ ФТ[64]. Помимо этого, Банк России вправе применять к кредитным организациям санкции в случаях выявления нарушения ими требований Федерального закона № 115.

С другой стороны, и Росфинмониторинг тоже не уполномочен проводить оперативно-розыскную деятельность и не наделен теми полномочиями (расследования), которыми наделены только правоохранительные органы. Поэтому, выявив подозрительную сделку, Росфинмониторинг передает информацию о ней в правоохранительные органы по подследственности. В этом отношении важно изучать наиболее оптимальные варианты соотношения и взаимодействия между функциями и компетенцией Росфинмониторинга, Банка России и правоохранительных органов. Исследование такого взаимодействия – задача и функция науки финансового мониторинга. По мнению П.В. Ливадного, когда функции федеральных органов исполнительной власти, занимавшихся надзором, перешли к Банку России, то он столкнулся с двумя группами объектов надзора: кредитными организациями и теми организациями, которые раньше были подведомственны ФСФР. И тогда возникла ситуация, когда Банк России, осуществляя высококачественный надзор над кредитными организациями, в том числе в сфере соблюдения ими законодательства ПОД/ФТ, был вынужден на ходу перестраиваться для осуществления такого же высококвалифицированного эффективного надзора над новыми субъектами, действующими в качестве посредников на финансовом рынке. И в этой связи было бы правильнее осуществлять надзор на консолидированной основе. Было бы эффективнее выявлять незаконные финансовые операции совместно с Банком России, нежели поодиночке. По мере очищения банковского сектора случаи отзыва банковских лицензий должны стремиться к нулю