Инвестиции – моё стабильное будущее! - стр. 4

Примеры: Хедж-фонды, активно управляемые взаимные фонды.

Особенности:

Требует значительных знаний и опыта.

Результат зависит от навыков управляющего.

Не всегда удается превзойти рынок.

Пассивное управление портфелем (Passive Portfolio Management):

Цель: Соответствовать рыночной доходности (то есть получить примерно такую же прибыль, как средний показатель по рынку).

Подход: Пассивные управляющие стремятся создать портфель, который точно отражает состав определенного рыночного индекса (например, S&P 500). Они покупают и держат активы, входящие в этот индекс, и редко совершают сделки.

Затраты: Ниже, чем при активном управлении, так как не требуют найма дорогих управляющих и активной торговли.

Риск: Ниже, чем при активном управлении, так как портфель диверсифицирован и соответствует рыночному индексу.

Примеры: Индексные фонды, ETF (Exchange Traded Funds).

Особенности:

Простота реализации.

Низкие затраты.

Предсказуемость доходности (соответствует рынку).

Невозможно превзойти рынок.

Диверсификация: зачем и как?

Диверсификация – это стратегия управления рисками, которая заключается в распределении инвестиций между различными классами активов, секторами экономики, географическими регионами и другими параметрами. Цель диверсификации – снизить общий риск инвестиционного портфеля.

Зачем нужна диверсификация?

Снижение риска: Если один актив в портфеле показывает плохие результаты, другие активы могут компенсировать эти потери. Диверсификация позволяет сгладить колебания стоимости портфеля и уменьшить вероятность значительных убытков.

Увеличение потенциальной доходности: Вкладывая деньги в разные активы, инвестор получает возможность участвовать в росте различных секторов экономики и рынков. Хотя диверсификация не гарантирует более высокую доходность, она увеличивает вероятность ее получения в долгосрочной перспективе.

Защита от неожиданных событий: Непредвиденные события (например, экономические кризисы, политические потрясения, стихийные бедствия) могут негативно повлиять на отдельные активы или сектора экономики. Диверсификация помогает защитить портфель от этих рисков.

Как диверсифицировать портфель?

Разные классы активов: Распределите инвестиции между акциями, облигациями, недвижимостью, товарами и другими классами активов. Разные классы активов обычно по-разному реагируют на экономические изменения.

Разные сектора экономики: Вкладывайте деньги в компании из разных отраслей (например, технологии, здравоохранение, финансы, потребительские товары). Это снижает риск, связанный с проблемами в конкретной отрасли.