Инвестиции – моё стабильное будущее! - стр. 3

– Долгосрочные vs. краткосрочные инвестиции

– Активное и пассивное управление портфелем

– Диверсификация: зачем и как?

Долгосрочные vs. краткосрочные инвестиции

Инвестиции классифицируются по временному горизонту, то есть по периоду времени, на который инвестор планирует вложить свои средства. Основное различие между долгосрочными и краткосрочными инвестициями заключается в этом временном горизонте, целях и уровне риска.

Краткосрочныеинвестиции (Short-term investments):

Временной горизонт: Обычно до 1 года.

Цели: Сохранение капитала, обеспечение ликвидности, получение небольшого дохода. Часто используются для достижения краткосрочных финансовых целей, таких как накопление на отпуск, крупную покупку или создание резервного фонда.

Риск: Низкий.

Примеры: Банковские депозиты, краткосрочные государственные облигации, денежные рыночные фонды (money market funds).

Преимущества: Высокая ликвидность (легко конвертировать в наличные), низкий риск потери капитала.

Недостатки: Низкая доходность.

Долгосрочныеинвестиции (Long-term investments):

Временной горизонт: Обычно более 1 года, часто 5 лет и более.

Цели: Увеличение капитала, получение дохода в долгосрочной перспективе, достижение долгосрочных финансовых целей (например, накопление на пенсию, образование детей).

Риск: От умеренного до высокого.

Примеры: Акции, облигации (со сроком погашения более 1 года), недвижимость, инвестиционные фонды, ETF, альтернативные инвестиции.

Преимущества: Потенциально высокая доходность, возможность обогнать инфляцию, создание капитала в долгосрочной перспективе.

Недостатки: Более высокий риск потери капитала, меньшая ликвидность (не всегда легко и быстро конвертировать активы в наличные).

Активное и пассивное управление портфелем

Существуют два основных подхода к управлению инвестиционным портфелем: активное и пассивное.

Активное управление портфелем (Active Portfolio Management):

Цель: Превзойти рыночную доходность (то есть получить более высокую прибыль, чем средний показатель по рынку).

Подход: Активные управляющие проводят анализ рынка, компаний и других факторов, чтобы выявить недооцененные активы или предсказать будущие рыночные тенденции. Они активно покупают и продают активы в портфеле, чтобы максимизировать прибыль.

Затраты: Выше, чем при пассивном управлении, так как требуют найма профессиональных управляющих и оплаты комиссий за сделки.

Риск: Может быть выше, чем при пассивном управлении, так как активные стратегии часто связаны с более агрессивным инвестированием.