Финансовый мониторинг. Том II - стр. 47
Классификация последствий реализации риска вовлечения банка в процессы легализации преступных доходов и финансирования терроризма[52]
Надо противодействовать вовлечению российских организаций в незаконную деятельность, в том числе – с иностранными банками. Федеральный закон от 29.07.2017 № 267-ФЗ предусматривает, что организации, имеющие стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ, должны представлять перечисленную в нём информацию в Росфинмониторинг. Там же предусмотрен ряд других норм, которые имеют своей целью предотвращение вовлечения публично-правовых компаний, определенных государственных корпораций и других названных в нём же организаций в незаконные сделки и финансовые операции.
В системе реализации функций ПОД/ФТ, на наш взгляд, как уже говорилось в Главе 2 учебного пособия, можно выделить четыре состава субъектов права и правоотношений:
а) Росфинмониторинг, надзорные и правоохранительные органы;
б) Субъекты Закона № 115;
в) Клиенты субъектов Закона № 115;
г) Бенефициары клиентов Закона № 115.
Соответственно, в сфере действия норм ПОД/ФТ, думается, следует различать несколько видов правоотношений, которые применительно к субъектам Закона № 115 возникают, изменяются и прекращаются.
Первый вид правоотношений – это те правоотношения в сфере ПОД/ФТ, которые возникают между субъектами Закона № 115 и клиентами Закона № 115. В этом правоотношении Субъект Закона № 115 имеет право потребовать от Клиента Субъекта Закона № 115, чтобы тот исполнил обязанности, предусмотренные этим законом, например предоставил документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств. Еще пример. При наличии к тому оснований Субъект Закона № 115 имеет право отказать Клиенту Субъекта Закона № 115 в открытии счёта, в проведении соответствующей операции.
Второй вид правоотношений – это правоотношения, которые возникают между Росфинмониторингом и субъектом Закона № 115. Росфинмониторинг в рамках данного правоотношения вправе потребовать от субъекта Закона № 115, чтобы тот исполнил свою обязанность по отношению к своему клиенту Закона № 115. Например, чтобы он исполнил обязанность, предусмотренную в части 2 статьи 7 Закона № 115. А там сказано, что «Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.