Финансовый мониторинг. Том I - стр. 95

Вместе с тем Закон № 115 обязывает лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами и имуществом, проводить идентификацию клиентов в случаях и в пределах, обозначенных в нём же, а также выявлять подозрительные сделки клиентов при наличии к тому законных оснований отказывать в открытии банковского счета или вклада клиенту, соответственно, отказывать ему в заключении договора, в проведении операций, блокировать денежные средства лиц, подозреваемых в финансировании терроризма.

Списки террористических центров террористических ячеек, лиц, которые участвуют в экстремистских организациях, могут доводиться до сведения субъектов Закона № 115 через личные кабинеты на сайте Росфинмониторинга, но могут быть почерпнуты ими и из других допустимых источников.

Кроме того, важно, чтобы каждый субъект Закона № 115 с учетом специфики проводимых им операций разработал и принял внутренние документы ПВК и другие внутренние документы, которые имеют отношение к проведению проверок. А такие проверки, по сути, и есть финансовый мониторинг, но, в отличие от государственной функции финансового мониторинга, осуществляемой Росфинмониторингом, проводимый в интересах самой организации или индивидуального предпринимателя, с тем чтобы избежать вовлечения в преступную деятельность ОД и ФТ. Поэтому термин «первичный финансовый мониторинг» имеет смысл и практическое значение.

Первичный финансовый мониторинг играет важную роль в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, так как его реализация позволяет своевременно получать информацию не только о легализации преступных доходов, но и финансировании терроризма, а это позволяет правоохранительным органам эффективнее отслеживать подготовку террористических актов.

Законы и подзаконные нормативные акты в сфере ПОД/ФТ. Закон № 115 уже в первой своей статье предусматривает, что он «направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Есть и другие законы, которые направлены на противодействие финансированию распространения ядерного оружия, коррупции и других незаконных финансовых операций.

Как уже говорилось, финансовый мониторинг, по определению, – государственная функция, которая осуществляется Росфинмониторингом. Таким образом, нормы, регулирующие финансовый мониторинг, – это составная часть правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.