Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

Книга о противодействии отмыванию денег представляет собой исследование о том, как эта проблема стала важной для национальных властей и банков в разных странах. В предисловии книги упоминается основание FATF в 1989 году для координации борьбы с отмыванием денег, а также примеры действий России и Люксембурга в этой области. В части, посвященной Люксембургу, подробно рассматриваются механизмы и законы для борьбы с отмыванием денег, включая координацию системы, надзор над финансовыми институтами, международное сотрудничество и роль компетентных органов. Особое внимание уделяется правовым документам, которые устанавливают ответственность за легализацию преступных доходов и финансирование терроризма, а также меры контроля и санкции. Отдельный отрывок посвящен процессу открытия счета для клиента в Люксембурге, включая процедуру идентификации клиента, оценку источника денежных средств и контроль категорий клиентов, чтобы избежать легализацию преступных доходов. В книге также приводятся примеры использования банков для отмывания денег и методов преступников, включая HAWALA и неформальные финансовые схемы. Далее авторы рассматривают законодательные акты и меры, принятые в Германии и Франции, чтобы противодействовать отмыванию денег и финансированию терроризма. В каждой стране действует своя система проверки на клиентопригодность, внутренние контрольные механизмы и сотрудничество с различными службами для борьбы с этими преступлениями. Книга обобщает, что борьба с отмыванием денег является важным элементом финансовой безопасности и требует сотрудничества между государствами, банками и регулирующими органами. Профессионалы области утверждают, что работа по противодействию отмыванию денег необходима для обеспечения прозрачности и честности финансовых операций, а также минимизации рисков для банков и общества в целом.